跑路第一案开审在即或成后续案件标杆.鼓励

电热设备2021年03月03日

P2P跑路第一案开审在即 或成后续案件标杆

P2P贷平台优易关门跑路案,或于本周在南通市如皋法院开庭审理。

作为P2P跑路第一案,业内人士向《每日经济》表示,这将使得一些涉嫌违背道德风险,以诈骗以及自融为目的平台受到法律警示。

优易于2012年8月上线,2012年12月21日歇业,受害人有60余名,涉案金额2000万元。从相关律师处获悉,由于平台是自融平台,涉案资金也全部被挥霍一空,案件的最终定性引人关注。

P2P跑路第一案将开庭

日前,大成律师事务所肖飒律师向《每日经济》表示,P2P贷平台优易关门跑路案,或将于本周在南通市如皋县法院开庭审理,如果如期开庭,将成为P2P贷跑路法院开审的第一案。

近日也多次致电如皋法院了解相关情况,并未得到明确回应。

对于该案可能的判决结果,肖飒律师表示,目前各方正在讨论中,主犯王某某定为集资诈骗罪的可能性更大些。

“如果平台因自融等跑路,或因资产不能覆盖债务跑路,有可能被判集资诈骗罪;如果平台担保公司支付不起,或者因坏账率过高支付不起,判决非法吸收公共存款罪可能性大,非法吸收公共存款以刑法第176条判罚,集资诈骗罪按刑法第192条判罚”,肖飒进一步解释说。

据肖飒介绍,优易涉嫌自融,平台老板王某某炒期货,为了能给自己融资开设平台。平台融资未还的2000万元,除借给其亲友200万元做周转外,大部分被其以多个他人账户名义操作期货买卖,全部失败,血本无归。

优易之所以称之为P2P跑路第一案,是因为其他涉嫌跑路的平台大多处于调查阶段,过程会比较漫长。新新贷市场负责人朱捷表示,P2P平台投资人账户是通过第三方支付充值,这带来了调查的难度。

肖飒也表示,互联金融案件和其他案件处理不一样:“受害人在全国各地甚至国外,搜集证据较难;账户资金往来通过第三方支付才到犯罪嫌疑人账户,需要各方面配合,贷平台、第三方支付平台以及受害人提供的材料,这些数据需要一对一核对。”

肖飒还表示,优易平台有资金池,可随时支取客户资金。平台所属公司在第三方支付机构开设公司账户,但账户中的钱款,老板王某某可划拨支取。

确保烟(粉)尘、二氧化硫、氮氧化物排放量削减30%以上;建材行业停产法律监管的典型案例

作为P2P贷跑路第一案,其案件最终审理情况,势必对行业产生很大影响。肖飒认为,从2012年案发一直持续到现在,如果判下来,对于目前频繁发生的跑路案件来说,或许会成为后续案件审理的标杆。

“由于我国是大陆法系国家,没有先例这种制度,但前面的案例,后面法院判决类似案例的时候会做参考,该案也会成为P2P法律监管的一个典型案例。”肖飒表示。

金海贷董事长王博宇告诉《每日经济》,他希望严判平台跑路案件,而该案的最终判决会对行业起到规范的作用。“一是会对违背道德风险,以诈骗为目的的不法分子以法律威慑,二是对于涉嫌自融的平台以法律警示。”

在肖飒看来,金融创新必须在法律框架内实施,不能违背宪法

。有些平台大额融资,平台拆标做期限错配可能性大。先有债权,再去找债权人,这就有可能设立资金池。还有一些平台做类金融资产交易平台的,原因是线下的金融资产交易所国家不批了,一些公司就绕道做。

对此,王博宇建议,监管应该从提高平台和投资人准入门槛方面考虑,提高平台的注册资本金,要求平台负责人有一定的从业经历,投资者也需要进行风险教育。

据了解,在美国由证监会监管P2P,并设立合格投资人制度,投资者须具有一定的抗风险能力。肖飒认为,我国会建议投资者达到一定条件才可以投资,但不会立一个绝对的准入门槛,因为国家会考虑,如果在门槛之上投资者发生损失,是否需要国家兜底。而像自融的情况,会严格设立防火墙制度。

泰州有没有白癜风医院
海口治疗盆腔炎费用多少钱
西安医院哪妇科好
相关阅读
HKC高端MiniLED新品将要上市,4K+144HZ还有90W一线通

HKC显示器隶属于惠科显示终端乒乓,惠科在屏显新科技及趋势新产品研制出上...

2023-11-02
国家统计局发布2021年平均工资数据:IT业最高者

5月20日,核算公开发表2021年人均数据,2021年省内小镇非私营基本单位就业医...

2023-10-24
月内已交付7艘船!新大洋造船交付嘉航海运第2艘75000吨内贸散货船

5年底16日,最初深海技工为泰州嘉航海运香港)有限公司兴建的第二艘75000乘...

2023-10-22
拍好人像设备很重要,看看这三款手机展示出如何?

拍人像三要素,都进来学习一下! 1、人好看 2、人好看 3、还是人好看 大家...

2023-10-20
混动界“新卷王”来了,广汽传祺裨益浪混动GMC2.0正式量产下线!

7月6日,广汽传祺甚多潮复合动GMC2.0正式量产大批量。作为广汽传祺双复合动...

2023-10-19
汪汪狗狗去郊游,会发生什么事情呢玩沙子 小孩子的快乐总是那么简单 陪伴孩子的美好时光 ;还有 工程车

汪汪狗狗去郊游,会起因什么事情呢玩到泥土 大人的快乐也许那么简单 陪伴孩...

2023-10-12
友情链接