第一案尘埃落定投资人仅拿回成资金.鼓励

本以为不分伯仲“P2P第一案”尘埃落定：投资人仅拿回3成资金

近日，广东省深圳市人民法院对赢天下案发布判决公告。3名被告人伍水军、钟杰、龙兴国犯非法吸收公众存款罪，被分别处以有期徒刑五年、四年六个月、两年，判处罚金万元不等。判决书显示，本案的被害人共计1009名，被骗金额达1.67亿元，法院通过追缴、拍卖所得的涉案款项4772.8万元将按比例返还给被害人。据此计算，赢天下投资人获赔比例为28.66%。

年关将至，在这个节点上宣判，对于赢天下案的受害投资人来说，确是一丝难得的安慰；但面对不到3成的返还资金，四年维权路显得又异常苦涩。

四年维权路，主犯仍在逃

从2013年8月赢天下正式停止运营，到2018年2月投资人拿回钱款，维权的投资人等了4年半。

赢天下案始于平台2013年8月8日发布的一则公开信，公开信称“已全面停止所有贷业务的运行”。同年10月，赢天下案由深圳福田区****大队立案处理，经过2个月的追捕，伍水军、钟杰、龙兴国等被依法批捕。2014年2月，深圳市人民检察院以涉嫌集资诈骗罪起诉这3人

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但在当时，P2P领域的监管尚处于空白阶段，且本案案情复杂，深圳市人民检察院曾将本案两次退回侦查机关补充侦查。与此同时，来自全国各地的受害投资人前往深圳进行维权。直到2014年10月，赢天下案正式开庭审理。

法庭上，3名被告对于指控罪名全部表示不认罪。其中，伍水军作为赢天下运营总监，自称只负责该平台的搭建，在平台上线运营后就已离开，但根据检方调查，他总共从赢天下收取了260万元费用，且有被害者当庭指控，伍水军利用自己以往搭建过多个平台的从业经历，为赢天下拉来不少客户资源；钟杰作为赢天下总经理，也是钟文钦（赢天下实际负责人）的侄子，自称自己未参与过公司任何事务，日常工作负责维护用户群，回答内容也是由钟文钦指定；法人代表龙兴国亦表示自己未参与过公司实务，仅是“用身份证帮忙注册公司”。 此外，这3名被告均只有初中文化，其中法人龙兴国还有盗窃前科。

由于证据不充分，本案经过多次补充侦查和取证，经过4次开庭审理，最终于2015年8月26日，广东省深圳市中级人民法院做出一审判决。判决书中，赢天下集资诈骗罪遭到驳回，最终以非法吸收公众存款罪论处。

其中，龙兴国已于2016年刑满释放，而根据深圳市中级人民法院2015年8月下发的判决文书，赢天下背后的实际控制人钟文钦仍然在逃，赃款去向尚未查清。需要指出的是，判决书中明确写明，如钟文钦归案，对其可以集资诈骗定罪处罚。

运营4个月即爆雷，自始至终都是骗局

根据赢天下案公布的判决书显示，钟文钦将部分被害人的投资款用于购房，还极有可能将部分投资款用于还高利贷等其他用途。据悉，赢天下由准上市公司华润通创办，钟文钦为该公司董事长。

调查发现，华润通当时经营已陷困境，无法从银行借到款，于是通过设立赢天下来为该关联企业进行融资。根据被告供述，赢天下的账号实际上是钟文钦的个人银行账户，而且平台上挂出的标的也大多为钟文钦自己虚构的，不少标的合同为PS图片。除了投资标的虚假外，赢天下还涉及自我担保。其宣称的担保公司华润通公司、华龙天公司、德浩公司均为钟文钦名下公司，且均无偿还投资人借款的能力。另外，赢天下在平台资质上也造假，对外宣称获得的多个高新科技技术奖系PS。由此可见，赢天下自始至终都是一个骗局。

由于虚假出丰富标的、强大担保和多份资质证书，再加上20%左右的高额利息和1%-4%的奖励，使得赢天下在短短4个月即实现成交额7.8亿。期间，钟文钦采用“拆东墙补西墙”的方式，一边吸收新投资，一边用这笔钱偿还旧的借款。

拒赢天下会计廖某供诉，平台在2013年7月之前有还款，但尚未还清，之后便基本上没有还款。实际上，赢天下案爆雷初见端倪时正为2013年7月。7月12日，赢天下宣布银行系统瘫痪，不能提现；24日，站开始无法打开；26日，平台宣布暂停提现。从2013年4月19日上线，到7月12日出现提现危机，赢天下仅用了不到3个月的时间。

而根据法院公布的信息显示，赢天下案共涉及投资人2153个。其中，15个投资人持平，1129个投资人盈利803万元，另外1009个投资人亏损1.67亿元。